Москва, Lotte Hotel
Москва, Lotte Hotel

ИТОГИ INTAX PRIVATE CAPITAL FORUM:

WEALTH В ДЕТАЛЯХ

Ключевым выводом, который могли сделать делегаты INTAX PRIVATE CAPITAL FORUM, который состоялся в Москве 2 марта 2020 года, является важность деталей. Абсолютно все аспекты планирования, защиты, управления и увеличения благосостояния в 2020 году требуют постоянно держать руку на пульсе нововведений в международном законодательстве, проверять стереотипы на прочность и вдумчиво выбирать лучшее предложение для себя.

Ведущие международные эксперты расставили ключевые акценты, которые позволят менеджерам по управлению капиталом поддерживать и приумножать состояние своих состоятельных клиентов.

Лучшие практики wealth-менеджмента в условиях конкуренции

Конференция открылась панельной дискуссией о трендах в отрасли. Банкир с более чем 20-летним опытом работы в индустрии Private Banking & Wealth Management Алексей Александров (VTB Bank) и другие участники дискуссии поделились своими наблюдениями:

COMPLIANCE – ОДИН ИЗ САМЫХ ЗНАЧИМЫХ ФАКТОРОВ СОВРЕМЕННОГО WEALTH-МЕНЕДЖМЕНТА

С каждым годом требования регуляторов к бизнесу и его собственникам становятся все жестче. Случайная ошибка по незнанию – и ваш клиент, который полагал, что исправно соблюдает налоговые и другие нормы, может столкнуться с блокировкой или закрытием счета. Ошибки стоят сотни тысяч, а то и миллионы долларов. Следите за регуляторами, уточняйте специфические требования к различным бизнесам, таким как IT-технологии, облачные и ставочные сервисы.

ВОПРОСЫ ПРЕЕМСТВЕННОСТИ ИНТЕРЕСУЮТ 30-40% HNWI

При этом, их волнует риск семейных конфликтов. 25% состоятельных клиентов планируют передавать бизнес в трасты или семейные фонды с полным контролем управления, 9% – передать бизнес в собственность семьи, оставив за собой долю, а 13% определенной стратегии нет, а это значит, что именно консультант должен помочь с ней определиться.

Сергей Иванов, руководитель департамента по работе с клиентами и партнерами в банке Swissquote, лидирующем в сфере финансовых онлайн-услуг в Швейцарии рассказал о том, как диджитал изменил отношения в индустрии:

ИННОВАЦИОННЫЙ ОНЛАЙН-БАНКИНГ ЗАМЕНЯЕТ ТРЕЙДЕРАМ БРОКЕРОВ

Профессия брокера может стать не такой востребованной, а банкам стоит задуматься над внедрением цифровых услуг для обслуживания клиентов. Во времена, когда сделку можно закрыть в 2 клика, а мир постоянно меняется, побеждают те, кто дает клиентам возможность быстро вводить и выводить деньги.

СДЕЛКИ В ОНЛАЙНЕ УЖЕ ОПЕРЕЖАЮТ ОФФЛАЙН

Персонализированный подход сокращает дистанцию между партнерами с разных континентов. Больше не нужно встречаться и выстраивать длинные цепочки связей – эта практика стремительно устаревает.

КИПР, ИЗРАИЛЬ, ЛЮКСЕМБУРГ И ВЕЛИКОБРИТАНИЯ: ЛУЧШИЕ ПРЕДЛОЖЕНИЯ ДЛЯ ИНВЕСТОРОВ

Вадим Жоров (Russian-Israeli Consulting Center RICC) отметил экономическую стабильность Израиля и рассказал о главных преимуществах гражданства этой страны: безвизовый въезд в 161 страну мира и ускоренное получение визы в США сроком на 10 лет, защита от экстрадиции, легкость открытия бизнеса и покупки недвижимости и 10-летние налоговые каникулы на доходы, полученные за границей.

А Андреас Сантис (Leptos Group of Companies) рассказал о преимуществах кипрского гражданства: прекрасные возможности для бизнеса, нулевые налоги на недвижимость, наследство, богатство, дарение и доход от дивидендов для не киприотов, а также самый низкий в Европе корпоративный налог – всего 12,5%.

Мария Ткаченко (ZIFFER GROUP), член коллегий финансовых экспертов Великобритании и Люксембурга, назвала 10 причин для комфортного управления капиталом в Люксембурге и начала ведения бизнеса:

  • гибкое корпоративное законодательство в вопросах владения, управления, организации и ликвидации бизнеса
  • стабильная налоговая политика
  • открытые к диалогу государственные и регуляторные структуры
  • гранты и субсидии от государства на инвестиции в инновационные технологии
  • прекрасная инфраструктура для ведения бизнеса
  • удобное расположение в самом центре Европы
  • расходы на ведение бизнеса намного ниже по сравнению с соседними странами
  • рынок труда предлагает специалистов с высоким уровнем образования, владеющих несколькими языками
  • низкий уровень преступности и высокий уровень жизни

Наилучшим образом Люксембург подходит для компаний в сфере информационных технологий, инвестиций и финансов. 

А если вас интересует доход от недвижимости, Дмитрий Хенкин поделился инсайдерской информацией по доходности портфеля займов в сфере недвижимости в Британии, США и ЕС.

Деофшоризация и налоговые риски: как оставаться богатым и не нарушать закон

Второй блок INTAX PRIVATE CAPITAL FORUM был посвящен важнейшим проблемным аспектам wealth-менеджмента: международным контролем над доходами и расходами HNWI и защите их активов.

ИЗУЧАЙТЕ НАЛОГОВУЮ ПОЛИТИКУ ГОСУДАРСТВ 

Александр Захаров (Paragon Advice Group) советует: выбирая налоговое резидентство, руководствуйтесь налоговой нагрузкой, правилами налогообложения в том числе и доходов от иностранных источников. Он напомнил о кейсе Олега Тинькова, который, отказавшись от американского гражданства, не учел, что продолжает представлять интерес для Служба внутренних доходов США.

На конференции на примерах показали, что банки понимают под прозрачностью и чего ожидают от своих клиентов. В эпоху обмена банковской информации и ужесточения правил регуляторов.

Андрей Айвазов (Parallel Legal Consulting), руководитель практики российского и международного налогообложения озвучил ключевые принципы безопасной структуризации бизнеса:

БАНКИ ЛЮБЯТ ТОЧНОСТЬ

Структурируйте потоки по принципу «Родина  – Родина» и «зарубеж – зарубеж». Кроме того, учтите, что финучреждения охотнее пропускают только оплату за реальный товар, проходящий через таможню, и трансфер между своими счетами, а вот к дивидендам относятся осторожно

ЧЕМ СЛОЖНЕЕ ЮРИДИЧЕСКАЯ СТРУКТУРА, ТЕМ СЛОЖНЕЕ ВЫСТУПАТЬ С НЕЙ ПЕРЕД БАНКОМ

Чрезмерное количество фондов, трастов, АИФов и иных холдинговых структур является негативным фактором для финансовых институтов. Будьте готовы пояснить, зачем вашему бизнесу нужен каждый элемент структуры, иначе вас могут обвинить в нелегальной налоговой оптимизации и попытке сокрытия источника средств.

ЛОШАДЬ СДОХЛА – СЛЕЗЬ

Притча о мертвой лошади неожиданно нашла свое применение в бизнесе. Если перевести латиноамериканскую мудрость на финансовый язык, то совет таков: не подбирайте новые виды деятельности для мертвого дела, не пытайтесь обмануть систему, открывая офшоры, используя псевдобанки и платежные системы с плохой репутацией.

СЛЕДИТЕ ЗА ТЕМ, КТО УПРАВЛЯЕТ СТРУКТУРОЙ ВАШЕГО БИЗНЕСА

Сергей Безбородов и Сергей Молибог (Angles AG) советуют лично контролировать обеспечение присутствия компании в зарегистрированной юрисдикции и составили оригинальный чек-лист для тех собственников, которые все же решили отдать это дело на аутсорс. Итак, для того, чтобы платить налоги в чужой стране и спать спокойно, убедитесь, что вы:

  • узнаете директора своей компании на улице
  • за 5 секунд найдете юрисдикцию своей компании на карте
  • платите директору достаточно, чтобы он был вам предан
  • можете не держать связь со своим банкиром 24/7 и оставаться в курсе дел
  • снабдили офис своей компании всем необходимым, чтобы он выглядел живым
  • не нуждаетесь в сложных структурах ради налоговых компромиссов
  • точно знаете, как и на чем зарабатывает ваш директор
  • наняли бы тех же людей и для реального бизнеса
  • доверяете свои активы материально ответственным сотрудникам вашей компании
  • знаете о вашем директоре максимум информации и она правдива.

Какую дорожку выбрать на инвестиционном распутье?

Закрыли INTAX PRIVATE CAPITAL FORUM панельные дискуссии с конкретными рекомендациями по управлению, защите и приумножению состояния, которые особенно важны в условиях конкуренции.

ПРОВЕРЯЙТЕ МИРОВЫЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ТРЕНДЫ

Именно проверяйте, а не повторяйте слепо! Удача Amazon и Tesla обусловлена не только качеством их продукта и менеджмента, но и географией и традицией государств оказывать поддержку определенным рынкам и игрокам. Считайте эти кейсы “американским чудом” и будьте осторожны в своих ожиданиях от инвестиций в экстраординарные технологичные стартапы.

ОТКАЖИТЕСЬ ОТ АКЦИЙ С ОБМАНЧИВЫМ РОСТОМ В ПОЛЬЗУ ЗОЛОТА

Как ни крути, а ситуация на рынках сейчас нестабильная. Те акции, которые неожиданно начали показывать рост, могут ударить по вашему портфелю печальным падением. Если вы не можете выбрать объект инвестирования, вспомните о старом добром золоте.

НЕ ВСЕ СЕРВИСНЫЕ ТРЕНДЫ ОДИНАКОВО ПОЛЕЗНЫ

Как подметил Алексей Станкевич, советник крупнейших российских капиталов в вопросах структурирования и защиты активов (Phoenix Advisors), отечественным банкам вовсе необязательно подражать европейским в желании угодить клиенту. Помните о специфике рынка и клиентских ожиданий. 

Не пропустите следующее мероприятие Intax Group в 2020 году.

E-mail ПОДПИСКА

Подписывайтесь на рассылку новостей - будьте в курсе о предстоящих мероприятиях и экономьте на раннем бронировании.

Telegram ПОДПИСКА

Новости со всего мира об управлении, налогообложении и защите больших денег.

А также – о богатстве и о богатых людях: личные финансы, инвестиции, Life style миллионеров.

Канал создан командой Intax Group – аналитики одного из лучших мировых организаторов конференций ежедневно мониторят сотни источников информации для вас и отбирают самое интересное.